金融理财师
来源:
中国理财规划师协会
日期:2018-11-29 16:40:50
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属于:金融理财师
金融理财师(又称:认可财务策划师)
1、起源历史
1969年12月12日,来自保险、金融机构的13位行销员在美国芝加哥机场附近一家酒店的聚会喝咖啡,决定成立一个理财的协会,并拟建立一所专门的培训学校。1970年,由会议支持者LOREN DUTON发起成立了理财规划师国际协会,后来更名为国际理财规划师协会(简称IAFP)。IAFP最初的使命是提供一个公开的论坛,把来自不同专业领域的金融服务者们聚集在一起。1972年IAFP注册成立了属于自己的教育培训机构——美国金融理财学院有限公司,1973年由于美国经济不景气,培训计画也遭遇危机,到了11月,首届毕业班总算有42个人获得了注册理财规划师资格证书,其中40名男生,2名女生,42个学生成立了校友会。其中36名毕业的学生后来又把校友会办成独立机构,并命名为“认可财务策划师协会 (简称ICFP),将理财师的称号授予志同道合的人。
1974-1984这十年,这期间有个插曲,由于部分取得CFP资格的人专门给客户製作避税方案,CFP的社会声誉一度跌落,当时国际理财规划师协会主席也不敢把CFP印在名片上。到了1985年,美国金融理财学院有限公司和认可财务策划师协会合资成立了国际财务策划标准与实践委员会有限公司(简称IBCFP)。
1986年IBCFP收购了美国金融理财学院,并代替学院行使考核与认证的权利。1990年IBCFP成立二级机构国际CFP理事会,同年,美国的理财资格认证制度,开始了其国际化的历程。1994年,IBCFP更名为美国CFP标准委员会,先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家的理财协会与美国CFP标准委员会签署了CFP国际授权合约。这些协定允许当地唯一获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式,向培训合格的当地金融人员颁发金融理财师CFP证书。
2000年国际理财规划协会(IAFP)和“认可财务策划师协会ICFP”合併为理财规划协会FPA,2004年3月,国际CFP理事会更名为财务策划标准委员会有限公司(简称FPSB)。
2、发展中国市场
截止2007年7月财务策划标准委员会有限公司在美国以外的国家和地区设立了19家加盟代理机构,2006年4月2日, FPSB与中国金融发展教育基金会金融理财标准委员会签署合作代理协定,美国CFP认证进入中国。
中国金融发展教育基金会金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委),是基金会在2004年9月1日成立的非法人资格的内设机构。最初使用金融理财师标准委员会,简称中国金融理财师标准委员会,并由于民政部没有批淮其注册而被迫改为现名,但是前期教材包括现在网站的部分文章还是使用金融理财师标准委员会的称谓。金标委採用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度,即金融理财师简称AFP和国际金融理财师简称CFP认证制度。
在2005年11月之前,金标委只进行AFP的资格认证。由于中国注册理财规划师协会半路杀出,使得FPSB在2005年11月22日提前吸收金标委为淮成员,06年4月2日金标委正式签约成为FPSB正式成员,取得了代理美国金融理财师的培训资格,除AFP的资格认证外,同时进行CFP的资格认证。从这一点上说,金标委应该感谢中国注册理财规划师协会的出现。
2009年,由于民政部一直没有批淮标委会的成立,原标委会人马成立现代国际金融理财标准(上海)有限公司对接美国机构,工作人员将成为现代国际金融理财标准(上海)有限公司的工作人员,从北京迁到了上海。2016年,该公司股东变为北京金保信投资顾问有限公司独家所有。
中国大陆地区目前是由现代国际金融理财标准(上海)有限公司。值得注意的是:FPSB中国代理为了市场传播,对外宣传使用的中文名称是“国际金融理财标准委员会”,但对国家工商行政管理总局等政府部门及合作伙伴现代国际金融理财标准(上海)有限公司正式法律档使用的中文是“财务策划标准委员会有限公司”。应该说,使用“国际金融理财标准委员会”宣传有虚假的嫌疑,毕竟有证书签发单位法定名称是财务策划标准委员会有限公司。
2014年11月24日,国务院发佈“50号档”,公佈第二批取消67项职业资格许可和认定事项。其中包含金融理财师、国际金融理财师。FPSB发佈了关于中国大陆AFP和CFP证书的声明:FPSB理解,该决定明确取消了中国金融教育发展基金会关于“金融理财师”和“国际金融理财师”的职业资格许可和认定,AFP和CFP是FPSB全球推广的官方名称。考虑到中国大陆金融界众多理财资格名称,如在中文译法上与“决定”重合而引发歧义,FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样,或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法。
现状及发展:
1、进入中国市场之处,借助官方机构组织了一批专家担任学术委员,声势浩大;
2、其体系是直接引用美国体系,国际化程度高,但教材基本是国内老师编写;
3、其《个人理财》教材上介绍,在美国仅有2%的CFP证书持有者是银行业人员,但在中国多为银行业人员报考,会员基本是清一色的银行系,现在的在四大国有银行认可度高,佔领银行系统60%理财师认证市场。
4、国务院取消包含金融理财师、国际金融理财师67个资格证书,虽然FPSB发声明解释,但国内学员质疑还是让这个证书光环退色不少,在市场佔有率上
5、FPSB中国现在变成一个商业机构,市场策略会变得更加灵活。考试从一年四次变成每週一次,固然学生可以儘快考试取证,但也被人质疑多度商业化容易降低品牌认可度;
6、国际金融理财师资格证书被国务院取消,对于FPSB是一个沉重打击,看到声明 “考虑到中国大陆金融界众多理财资格名称,如在中文译法上与“决定”重合而引发歧义,FPSB可只使用官方名称AFP和CFP字样,或可参考FPSB会员组织中国香港或中国台湾的中文译法”。但过去3年时间,看到的是他们的犹豫,其实放下包袱改用认可财务策划师或认可财务顾问师的中文名称,完全市场化的道路,更能赢得学员的认可,市场将会是更广阔的天地。